Algemeen bericht van CCV

Verbod op gebruik van een betaalautomaat als geldautomaat

CCV heeft gemerkt dat er bij ondernemingen soms contant geld wordt bijgepind bij het uitvoeren van een pintransactie. Hoewel dit vroeger zeer gebruikelijk was, is dat in deze tijd niet meer zo vanzelfsprekend. Omdat dit niet meer zo vanzelfsprekend is worden er pinautomaten geplaatst in supermarkten en tankstations. Dit ter voorkoming dat bijvoorbeeld een café of restaurant, maar ook een winkel, (onbedoeld) meewerkt aan witwassen. Ook CCV heeft als transactieverwerker een poortwachtersfunctie, waarbij zij moeten voorkomen dat ze zaken doet met een onderneming die onder andere de Wet ter bestrijding Witwassen en Terrorismefinanciering (Wwft) overtreedt. Het is wel toegestaan om contant geld bij te pinnen wanneer dit bedoeld is voor uitgave in de onderneming. Hierbij kan worden gedacht aan muntgeld voor de pooltafel of de sigarettenautomaat, maar niet voor de gokautomaat of voor andere gok gerelateerde activiteiten in de onderneming. Het is niet geoorloofd om de betaalterminal als pinautomaat te gebruiken. Indien er gelden worden bijgepind dient er altijd een pincode te worden ingevoerd door klant. Dit ter voorkoming van misbruik van gestolen pinpassen. Indien uit een controle naar voren komt dat de betaalterminal wel gebruikt wordt als geldautomaat, loopt u als ondernemer het risico dat de transactieverwerking wordt stopgezet.

Fooi

Wanneer klanten fooi geven middels het verhogen van het pinbedrag, wordt dit niet gezien als ongeoorloofd bijpinnen. Fooi geven met gebruikmaking van de terminal is dus geen verboden activiteit. Kortom ter voorkoming van witwassen vraagt CCV alle ondernemers terughoudend te zijn met het bijpinnen.